Содержание
консалтинговые услуги

Большинство организаций постоянно функционируют с дебиторской задолженностью, которая возникает в результате отсроченной оплаты по договорам. Но неконтролируемое увеличение «дебиторки» грозит финансовыми потерями для компании. Поэтому нужно «держать руку на пульсе» и поддерживать оптимальный уровень задолженности путём мониторинга должников и взыскания дебиторской задолженности по договорённости или в суде.


В период экономического кризиса особенно важно поддерживать «здоровый» финансовый баланс предприятия, иначе неполучение платежей от контрагентов может серьёзно подорвать экономическое благополучие фирмы.


Дебиторская задолженность — это всё, что должны фирме её партнёры, государство, клиенты или сотрудники. Должников называют «дебиторами». «Дебиторка» может образоваться вследствие:

  • неоплаты контрагентом поставленного товара;
  • переплаты в бюджет налогов или взносов;
  • перечисление предоплаты ДО получения товара или услуги;
  • выдачи субсидий или займов работникам.

Дебиторскую задолженность возможно разделить на виды по нескольким критериям:

  1. В зависимости от срока погашения.

    краткосрочная — погашаемая в течение от нескольких часов до года, например, платежи за поставленные товары; долгосрочная — предусмотрен длительный срок погашения, к примеру, займ для сотрудника на несколько лет.

  2. По срокам погашения обязательств:
    • нормальная — срок перевода платежа ещё не наступил, т.к. договором предусмотрена отсроченная оплата; например, неоплата в течение недели при условии 10-дневного перечисления платежей;
    • просроченная — установленные сроки истекли, а деньги не перечислены;
  3. По основаниям возникновения (по субъекту, который задолжал организации):
    • контрагенты — например, не отгрузившие товар после предоплаты;
    • государство — при переплате по налогам, сборам, взносам;
    • работники — к примеру, если организация выдала сотруднику займ.
  4. По вероятности получения долговых средств:
    • сомнительная — долговые обязательства не имеют обеспечения (к примеру, нет залога или банковской гарантии);
    • безнадежная или нереальная к взысканию дебиторская задолженность — долг считается таковым при невозможности получения даже в судебном порядке, например, когда должник ликвидирован или после окончания процедуры банкротства.

Если нормальная (срочная) дебиторская задолженность является обычным явлением в деятельности компании, то просрочка получения платежей неблагоприятно сказывается на положении фирмы.

Когда организация недополучает прибыль и остаётся без оборотных средств, ей не на что закупать сырьё, производить товары, рассчитываться с контрагентами, платить зарплаты сотрудникам и налоги. Накопление дебиторской задолженности влечёт серьёзные убытки и даже может привести к банкротству.

Не стоит дожидаться столь тяжёлых последствий — при просрочке перевода платежа необходимо действовать быстро и чётко.

К сожалению, не во всех организациях есть штатные юристы, которые в должной мере разбираются в вопросах взыскания долгов. Особенно, когда дело не является «типовым», например, если должник — юридическое лицо, имущество которого находится за пределами РФ.

В таких случаях разобраться в деле под силу только мастеру по взысканию дебиторской задолженности.

ЮНОРА занимается взысканием долгов на протяжении 21 года. Мы добиваемся от должников оплаты путём переговоров и судебных разбирательств с 1999 года, быстро приспосабливаемся к новым правовым реалиям и всегда в курсе малейших изменений законодательства и судебной практики.

И сейчас, в период распространения новой коронавирусной инфекции, которая подкосила не только здоровье людей, но и бизнес, мы готовы протянуть вам руку помощи.

Вместе мы пройдём этапы взыскания дебиторской задолженности в 2020 году:

  • Оценка платёжеспособности должника (проводится мониторинг долгов на основе данных Федеральной службы судебных приставов, устанавливается факт участия в судебных процессах через картотеку судебных дел — это необходимо для установления имущественного положения должника и оценки перспектив работы);
  • Составление акта сверки взаиморасчётов;
  • Ведение переговоров;
  • Направление претензии;
  • Составление иска в суд;
  • Участие в судебных разбирательствах;
  • Контроль исполнительного производства.

Как организация с опытом взыскания дебиторской задолженности в Москве в два десятка лет, предлагаем вам в первую очередь воспользоваться досудебными способами возврата долга. Не стоит недооценивать такие меры: в некоторых случаях они помогают добиться возврата долга в полном объёме без длительных судебных тяжб, а также являются обязательным этапом для последующего обращения в суд.

В рамках оказания услуги по взысканию дебиторской задолженности мы готовы участвовать:

  • В переговорах с контрагентом.

    Это действительно непростой метод получения долгов в связи с эмоциональной составляющей действия. За столом переговоров важно сохранять деловой тон общения и быть готовым к любому развитию событий. Наши юристы досконально знают законодательство и смогут грамотно и уверенно обосновать позицию доверителя.

    Результатом переговоров является соглашение, в котором прописываются сроки и способы возврата долга, устраивающие нашего доверителя. Неоспоримым плюсом метода является экономия на судебных расходах, а также возможность сохранения деловых отношений и взаимовыгодного сотрудничества.

    ВАЖНО! Процедура проводится при строгом соблюдении принципа конфиденциальности. Обстановка, порядок, длительность - устанавливаются индивидуально исходя из пожеланий клиента.

    В период распространения коронавирусной инфекции возможно проведение переговоров с использованием Интернет-трансляции, дистанционно.

  • В составлении и направлении акта сверки.

    Если должник подписал документ, значит, он согласен с расчётами и выражает готовность погасить эту задолженность.

    Кроме этого, акт сверки расчётов используется при обращении в суд для взыскания долга в случае, если добровольно всё-таки не оплатили.

  • В составлении претензии.

    При взыскании дебиторской задолженности в суде нужно соблюдать претензионный порядок разрешения спора (ч. 5 ст. 4 АПК РФ, п. 3 ст. 132 ГПК РФ). Иногда самой претензии как демонстрации намерения обращения в суд оказывается достаточно для того, чтобы дебитор вернул деньги. Но если возврата не произойдёт, претензия будет являться подтверждением соблюдения досудебного порядка.


Когда договориться с контрагентом не получается, взыскание дебиторской задолженности происходит в суде. Это достаточно сложный и длительный процесс.

Согласно статье 152 АПК РФ, срок рассмотрения дела составляет не более 3 месяцев, а при особой сложности дела срок может быть продлён до 6 месяцев.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ, что при вступлении в дело третьих лиц, замене судьи, принятии встречного иска, привлечении соответчика или замене ненадлежащего ответчика, срок начинает исчисляться заново. Это также влияет на длительность судебного процесса.

Порядок взыскания долга в суде:

  • Составление искового заявления с обоснованием требования и расчётом точной суммы задолженности.

    ВАЖНО! Полная сумма рассчитывается с учётом неустойки, пени или штрафа. Санкции могут быть прописаны в договоре. А при отсутствии соответствующих мер ответственности в договоре, кредитор вправе потребовать пеню с учётом ставки ЦБ на основании ст. 395 ГК РФ. Кроме того, при участии в деле организации по взысканию дебиторской задолженности, в случае удовлетворения требований истец имеет право на возмещение судебных расходов, что также можно указать в заявлении.

    Скачать образец заявления по взысканию дебиторской задолженности в суде по договору поставки вы можете по ссылке.

  • Подготовка доказательственной базы. Сюда входит сбор полного пакета документов, необходимых для благоприятного разрешения спора: договоры, акты отгрузки, акты сверок расчётов, письма, претензии, иные доказательства с учётом специфики дела.
  • Представление правовой позиции в суде. На этом этапе юрист чётко обосновывает позицию в судебном заседании, грамотно и своевременно представляет доказательства и заявляет ходатайства. Ответчики редко с радостью соглашаются с требованиями. Они пытаются опровергнуть доводы истца, приводить свои расчёты и доказательства. Юристы ЮНОРЫ проходили это сотни раз, поэтому мы знаем, как реагировать на подобные моменты и убедить суд в своей правоте.

После удовлетворения судом требований нашего клиента, мы готовы контролировать ход исполнительного производства: важно не только «отсудить» деньги, но и реально их получить.


Несмотря на кажущуюся однозначность дел о взыскании «дебиторки» («должен — заплати»), существует много нюансов в подобных спорах. Необходимо обращать внимание на все детали и следить за сроками.

Так, общий срок исковой давности по делам о взыскании дебиторской задолженности составляет 3 года. Но есть исключения: для требований, вытекающих из договора транспортной экспедиции, срок составляет 1 год (ст. 13 Закона о транспортно-экспедиционной деятельности). Причём применяется срок давности по заявлению ответчика, и если он не заявит — суд взыщет долг даже через несколько лет. Подписание акта сверки расчетов также прерывает течение срока исковой давности.

Взыскали, а что потом? На акте суда дело не заканчивается, важно получить деньги. В своей практике мы сталкивались с весьма непростыми случаями. Например, когда должник находился в другом государстве и у него не было имущества на территории России. Казалось бы, всё пропало? Но нет! Мы воспользовались механизмом признания решения российского суда в другом государстве и смогли добиться получения задолженности с иностранного юрлица.

Добиться результата бывает непросто, но ЮНОРА готова помочь вам и вашему бизнесу даже в самых сложных случаях.

Для защиты ваших интересов обращайтесь к нашим опытным юристам — и получайте грамотную правовую поддержку в делах по взысканию дебиторской задолженности.

Консалтинговая группа "ЮНОРА"

Адрес:

125171, Москва, Ленинградское шоссе, д 13, корп. 1

Телефон:

+7 (495) 787–37–67


Время работы:



Суббота и воскресенье:

выходные